阿联酋央行设定兑换所新监管标准

据路透社近日报道，庞大的外籍员工数量、持续增长的商业和旅游业，推动阿联酋已成为全球外汇交易以及中东、亚洲、非洲和部分欧洲地区资金转移中心。

近年来，由于反洗钱和对资助恐怖主义的监管压力上升，在与兑换所的合作中，银行需付高昂的合规成本，越来越多的美元代理银行和本地贷款机构终止与阿联酋兑换所的合作，阿联酋约125家兑换所中的一部分已陷入困境。为了促进汇兑行业健康发展，阿联酋央行发布新规范，要求兑换所需指定合规官来检查并记录所有汇款行为的汇款人和收款人身份。而目前，只有超过2000迪拉姆的汇款需要记录；兑换所之间的汇款不能通过现金，必须通过中央银行的电子转账系统；兑换所要避免为贸易相关的活动提供现金，并且只能为获得政府许可的慈善机构和其他社会组织提供捐款收集和资金汇出的交易服务。该规定还要求兑换所必须在2019年1月之前完成上述规范要求，否则可能会面临罚款甚至被吊销执照。

近年来，阿联酋兑换所正面临日益严格的监管。2016年初，央行新出台规定将提供汇款服务的公司的最低资本金从之前的200万迪拉姆提高至500万迪拉姆；提供工资支付服务的公司门槛提升至1000万迪拉姆。 （熊能）