多元化金融服务 引航“一带一路”建设

    ■本报记者  丁翊轩

    今年《政府工作报告》中，李克强总理指出，改革开放以来，中国“走出去”战略已经取得重大成效。在推进“一带一路”建设的过程中，金融是“牛鼻子”，发挥着引导资源配置和优化投资效果的重要作用。

    “一带一路”发展战略覆盖区域广、涉及行业多、项目结构复杂、参与主体繁多，建设中所需资金需要金融资本及产业资本的共同介入。亚投行、丝路基金以及政策性金融机构将发挥市场引领的关键作用，其他金融机构在推进资金融通方面也将扮演重要角色。就金融如何助力“一带一路”建设的问题，本刊记者连线了中信银行国际业务部副总经理李庆来。

    贯彻“一带一路”发展战略  制定切实可行的配套方案

    李庆来表示：“中信银行一方面联合中信证券、中信建投证券、中信信托、中信建设、中信重工等多家中信集团下属公司在业内首创‘一带一路’基金；另一方面，中信银行将致力于发挥国际业务方面的传统优势，在外汇管理改革不断深化的大背景下抓住政策机遇，在产品和渠道两个方面为‘一带一路’建设相关项目、企业提供跨境投融资支持，比如通过境外银行代付、福费廷等产品为我国企业直接提供低成本境外融资，通过涉外保函、风险参与等产品为我国企业提供增信支持，对于成套设备、工程承包等‘一带一路’战略项下的主力军，可以通过特定合同险融资、项目险融资等产品，满足企业在融资期限、融资节点以及结构性融资方面的支持。”

    事实上，早在今年6月份，中信银行就宣布设立“一带一路”基金，首期基金规模达200亿元，通过“PPP、走出去、并购重组、产业投资”等四类子基金，专项投资于基础设施互联互通、能源资源、生态环保、新能源、现代农业、文化教育等相关领域。力争5年内基金规模达到1000亿元，撬动金融资本和社会资本5000亿元，为区域内重点项目拉动1万亿元融资。

    中信银行行长李庆萍曾表示，中信银行将服务好国内“一带一路”沿线区域的建设，大力支持关乎经济发展和改善民生的重点项目，不断深化与地方政府和重点企业合作，培育新的经济增长点，在“一带一路”建设中发挥金融助推作用和示范效应。面对国家新战略实施的历史机遇，中信银行将依托集团强大的综合经营优势，举全行之力,贯彻中央“一带一路”战略意图，支持战略实施,坚定走在支持“一带一路”建设的前列，以最佳综合融资服务助力“一带一路”沿线地区经济发展。

    持续创新金融服务  护航企业跨境发展

    “一带一路”战略对我国扩大外贸、优化贸易结构的作用不言而喻。不论是外贸还是投资，都需要先进的金融服务体系作为支撑。随着中国与沿线国家贸易的畅通，诸如外汇集中管理、跨境双向人民币资金池等金融创新需求越来越大。面对对外贸易投资金融需求的更加多元化，银行等金融机构需要在融资、信用证、债券等方面主动创新。

    多年来，中信银行在传统国际结算、跨境人民币、外汇市场与衍生品交易等诸多领域具备领先优势，中信银行不仅仅专注于单一产品或产品系列的创新，行内首推的“结算+融资+交易”全流程创新更是便利客户、实现保值增值的重要创新方向。

    目前，人民币汇率的双向波动走势已经日渐常态化，银行为客户办理结售汇业务也早已不是满足企业货币兑换需求那么简单。2014年6月,国家外管局下发了《银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定的通知》（汇发[2014]34号文），在此管理框架下银行可以为客户提供多种汇率产品工具来满足汇率风险管理需求。2014年8月1日，外汇管理新规实施当日，中信银行充分发挥专业水平以及银行间外汇市场的做市优势，为客户办理了全国首笔实需项下卖出人民币对外汇期权交易。

    李庆来表示，“跨境资金集中运营”打破经常、资本项下常规的账户管理界限，运用互联网金融创新理念，通过为跨国集团企业提供全流程线上跨境金融服务系统，帮助企业建立统一的本外币区域资金和外汇风险管理平台。中信银行本着便利贸易结算、提高资产运营效率、规避汇兑风险、降低财务成本的原则，围绕境内外、本外币、离在岸业务创新方向，集跨境结算、全球融资、资金管理等功能于一体，协助跨国集团企业实现全球资金集中运营与管理，这就是在客户跨境贷款需求基础上提供全方位服务的典型案例。目前，已有近百家跨国集团企业与中信银行开展本外币跨境资金集中运营业务合作。

    依托强大的竞争优势  助力企业扬帆远航

    随着“一带一路”战略的推进和实施，我国将迎来对外开放的新高潮，“新丝绸之路经济带”的建设将促进我国在境外的工程项目建设，特别是在高铁、港口、公路、电站等领域的基础设施建设。“21世纪海上丝绸之路”将有力带动我国船舶制造出口，并提振外贸增长。

    作为国内最早参与跨境金融市场融资的商业银行，中信银行在国际业务、金融市场业务、投资银行业务、出国金融、信用卡等领域具有独特的竞争优势。近年来，中信银行积极搭建牌照和非牌照业务相结合的全功能投资银行业务平台，实现了资金的跨界融通，为“一带一路”基金的成功运营打造了国际化的管理平台。凭借中信集团的协同效应，中信银行更是具有其它同业无可比拟的独特优势，中信集团董事长常振明表示，目前，中信银行和中信其它子公司已储备有需求、有共识、符合国家战略布局的投融资项目近300个，总投融资规模超7000亿元人民币，涉及“一带一路”沿线10余个国家。

    在中资企业开展境外工程建设、船舶出口的过程中，境外业主、船东往往需要银行提供相关担保。李庆来表示，“中信银行可通过非融资性涉外保函产品助力我国企业达成交易，拓展当地业务，凭借投标保函、履约保函、预付款保函、质保保函等，中信银行全程参与企业项目。”

    2014年，中信银行资产规模超过4万亿元，净利润400亿元，境内外网点近1300家，位居国内商业银行前列。凭借雄厚的实力，中信银行开出的保函在“一带一路”沿线国家被广泛接受。此外，中资企业在境外的分支机构在当地开展生产经营业务往往离不开当地银行的融资支持。然而，由于设立时间短、初设期资产规模小等原因，中资企业的境外分支机构往往难以直接获得当地银行的授信。李庆来表示，中信银行可通过内保外贷的形式凭借自身银行信用为中资企业境外分支机构提供信用增级，为企业境外融资提供便利。同样，针对中资企业在境外的资本运作需求，中信银行也可为其提供信用增级服务。

    “一带一路”战略覆盖亚洲、欧洲、非洲的广阔地区，其中南亚、中东、东欧、非洲等地区的国家风险较高，企业出口收汇风险大，迫切需要银行提供应收账款信用风险管理工具。李庆来表示，中信银行的福费廷业务可买断企业应收账款，一是帮助企业规避收汇风险和汇率风险；二是帮助企业实现应收账款出表，提高企业应收账款周转率，降低资产负债率，美化企业财务报表；三是有利于企业提前办理出口退税，提高资金营运效率。

    未来，中信银行将致力于为企业提供跨市场、跨领域、一揽子、全流程、专业化的金融服务，真正实现“引全球资金之水，灌‘一带一路’之渠”。